SCPI : remonteront-elles en 2025 ? Tendances et prévisions

Les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) sont en pleine mutation. Les investisseurs cherchent à comprendre si ces véhicules d’investissement, touchés par les crises économiques récentes, vont reprendre leur croissance en 2025. Les fluctuations des marchés immobiliers et les réformes fiscales alimentent les interrogations.

Les experts scrutent les indicateurs économiques et les tendances du secteur pour anticiper les mouvements à venir. Certains prévoient une reprise, soutenue par une stabilisation des taux d’intérêt et un regain de confiance des investisseurs. D’autres restent prudents, soulignant les incertitudes liées aux nouvelles régulations et à l’évolution des besoins en immobilier d’entreprise.

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Les performances des SCPI en 2023 : un état des lieux

Les SCPI, malgré les turbulences économiques, continuent d’attirer l’attention des investisseurs. Antoine Cesari, conseiller pour le Portail-SCPI, identifie les SCPI performantes grâce à trois indicateurs principaux. Parmi celles-ci, CORUM Origin se distingue avec un taux de rendement interne (TRI) de 6,75 % sur 10 ans. Les SCPI Transitions Europe et Comète affichent respectivement des taux de distribution de 8,25 % et 10,62 % en 2024, des chiffres remarquables dans le contexte actuel.

Les SCPI gérées par CORUM Asset Management

CORUM Asset Management, dirigée par Philippe Cervesi, gère plusieurs SCPI notables. Parmi elles, CORUM Origin, CORUM XL, CORUM Eurion et CORUM USA. Ces SCPI permettent une diversification géographique et sectorielle précieuse pour les investisseurs. En particulier, CORUM USA offre une opportunité d’investir dans le marché immobilier américain, renforçant ainsi la stratégie globale de diversification.

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• ASPIM : évalue les performances des SCPI, garantissant un suivi rigoureux.
• Autorité des marchés financiers et ACPR : régulent les activités de CORUM Asset Management et de sa filiale CORUM L’Épargne, assurant une transparence nécessaire pour les investisseurs.

Réactions du marché et perspectives

Les Echos rapportent sur la déconfiture de certaines SCPI, illustrant les défis auxquels elles font face. Toutefois, CORUM Origin, avec son rendement stable, est recommandé par le Portail-SCPI. Les performances contrastées soulignent la nécessité d’une analyse approfondie avant tout investissement. La diversification, comme le montre l’exemple de CORUM USA, reste un levier stratégique pour les investisseurs prudents.

L’impact des taux d’intérêt sur le marché des SCPI

Les décisions des banques centrales influencent directement le marché des SCPI. La Banque Centrale Européenne (BCE) a acté plusieurs baisses successives de ses taux directeurs en 2024, créant un environnement favorable pour l’immobilier. Ces baisses stimulent la demande pour les SCPI en réduisant le coût des financements.

La Réserve Fédérale Américaine (Fed), de son côté, module aussi ses taux en réponse aux dynamiques économiques internes. L’impact des décisions de la Fed se répercute sur les SCPI investissant aux États-Unis, comme CORUM USA. La baisse des taux facilite l’accès aux liquidités et augmente l’attrait des investissements immobiliers.

Les SCPI se positionnent ainsi comme des instruments financiers résilients et adaptatifs. Elles bénéficient non seulement des politiques monétaires accommodantes, mais aussi de leur capacité à diversifier leurs actifs. Cette diversification géographique et sectorielle leur permet d’amortir les chocs économiques et de maintenir des rendements attractifs pour les investisseurs en 2025.

Les stratégies de diversification pour les SCPI en 2025

Pour les SCPI en 2025, la diversification demeure une stratégie centrale. L’investissement dans des marchés internationaux, tels que celui des États-Unis via CORUM USA, permet de répartir les risques et d’optimiser les rendements. Cette approche est particulièrement pertinente dans un contexte économique marqué par des incertitudes géopolitiques et des fluctuations des taux de change.

Philippe Cervesi, président de CORUM Asset Management, souligne l’importance d’une gestion active et diversifiée. Sous sa direction, les SCPI telles que CORUM Origin, CORUM XL et CORUM Eurion ont réussi à maintenir des performances attractives grâce à une allocation géographique équilibrée.

Les SCPI peuvent aussi tirer profit des secteurs émergents et des nouvelles tendances immobilières. Par exemple, Transitions Europe a affiché un taux de distribution de 8,25 % en 2024, grâce à des investissements ciblés dans des projets en lien avec la transition énergétique. De même, Comète, gérée par Alderan, a délivré un taux de distribution de 10,62 % en 2024, en misant sur des actifs logistiques et industriels.

La diversification sectorielle est une autre clé de succès. Les SCPI doivent explorer des segments moins traditionnels, tels que le coliving, les résidences étudiantes ou les espaces de coworking, pour capter de nouvelles opportunités de croissance. Ces segments présentent un potentiel de rendement élevé tout en répondant aux évolutions des modes de vie et de travail.

• Investissements internationaux : diversification géographique
• Secteurs émergents : transition énergétique, logistique
• Segments innovants : coliving, résidences étudiantes, coworking

La gestion dynamique et la capacité à anticiper les tendances du marché permettront aux SCPI de rester des instruments de choix pour les investisseurs en 2025.

Prévisions et tendances pour les SCPI en 2025

Les SCPI continueront d’être un moyen attractif de développer son patrimoine immobilier en 2025. Le FMI, Statista et la WIPO analysent des données économiques majeures pour anticiper les évolutions du marché américain. Ces analyses permettent de mieux comprendre les dynamiques sous-jacentes et de prendre des décisions éclairées.

Les facteurs économiques influents

Les prévisions pour 2025 intègrent plusieurs facteurs économiques. Selon le FMI, la croissance économique aux États-Unis devrait se stabiliser, influençant positivement les rendements des SCPI investissant dans ce marché. Statista met en lumière les flux des investissements directs à l’étranger, indiquant une augmentation des capitaux vers les actifs immobiliers américains. La WIPO souligne l’importance de l’innovation, avec une hausse des brevets mondiaux, impactant indirectement le secteur immobilier.

• Croissance économique : stabilisation prévue aux États-Unis
• Flux des investissements : augmentation vers l’immobilier américain
• Innovation : influence indirecte sur le secteur immobilier

Impact des taux d’intérêt

La Banque Centrale Européenne et la Réserve Fédérale Américaine jouent un rôle clé. En 2024, la BCE a acté plusieurs baisses successives de ses taux directeurs, rendant les financements plus accessibles et favorisant les investissements dans les SCPI. La politique monétaire accommodante de la Fed pourrait aussi soutenir les investissements immobiliers en 2025.

Les SCPI devront s’adapter à ces nouvelles dynamiques économiques pour optimiser leurs performances en 2025.